2020年一季度财险“13精”综合竞争力排名:平安第一,太保第二

 新闻资讯     |      2022-05-23 01:13
本文摘要:在《2020年一季度财险公司利润排行榜》和《2020年一季度保险公司保费大排名》两文中,我们带大家从盈利和规模的角度看了各家财险公司的谋划情况,但联合风险治理等方面的综合能力呢?“保费增速”、“ROE”、“偿付能力富足率”、“财政杠杆”、“总资产”五个方面看综合实力谁家最强一、2020年一季度“13精”综合竞争力排名榜第一名 平安产险第二名 太保财险第三名 国寿产业二、前十的竞争实力,究竟如何?

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在《2020年一季度财险公司利润排行榜》和《2020年一季度保险公司保费大排名》两文中,我们带大家从盈利和规模的角度看了各家财险公司的谋划情况,但联合风险治理等方面的综合能力呢?“保费增速”、“ROE”、“偿付能力富足率”、“财政杠杆”、“总资产”五个方面看综合实力谁家最强一、2020年一季度“13精”综合竞争力排名榜第一名 平安产险第二名 太保财险第三名 国寿产业二、前十的竞争实力,究竟如何?平安财险:连续的高盈利,无人能敌~虽然,平安产险一直在打击财险老大的门路上努力,多年保持逾越市场的增速,不外,想要逾越人保的规模霸主职位仍然不易,究竟,人保老年老不会放任不管的~可是,规模超不外的平安,盈利能力却一直稳定,而且是“老三家”中盈利能力最强的!从上图可以看到,平安产险的ROE一直维持在20%左右,相比行业10%左右的ROE,可以说盈利能力超强,而且极其稳定。与之相比,人保财险的ROE近几年一直在15%左右。

所以,连续十年的高盈利,是平安财险最大的竞争力!2020年一季度,平安财险在疫情之下也能通过自身政策调整,依托非车险业务拉动公司保费快速增长弥补车险保费负增长的短板,实现逾越行业的增速。再加上强大的盈利能力,平安财险力夺2020年一季度“13精”财险公司综合竞争力的NO.1。

太保财险:自身生长稳定,紧追平安!太保财险,经由15-17年三年的努力,增速不停提升,是“老三家”中唯一一个一连三年增速稳定在10%以上的。也因此,太保财险在2019年凌驾平安财险,成为“13精”综合竞争力排名榜的第一名。虽然,此次太保财险由于平安财险保费提速逾越行业缩短了与其的差距,再加上盈利能力紧追平安但仍旧难以逾越,排名暂居第二,但综合来看,连续稳定的高增速和盈利能力,还是助其逾越了人保。

所以,“稳定向好”是太保财险最大的竞争力。小型险企:疫情之下,更显疲态!①保费增速:百亿+>行业>老三家>小型②ROE:老三家>行业>小型>百亿+近年来,车险竞争异常猛烈,财险业的马太效应越发凸显,中小险企利润和保费两头都抓不到,似乎成为了“陪跑”一样的存在。

2020年突如其来的新冠疫情对保险业也造成不小打击,更是导致中小财险公司“捉襟见肘”!虽然,相比寿险业受到打击导致负增长,财险业已经在疫情事后,通过鼎力大举生长非车险业务,保费实现恢复性增长。可是,车辆停驶等因素造成车险保费负增长,无疑又一次拉开了大型财险公司和小型财险公司间的差距。

究竟,一方面车险用度支持力度,跟大公司比伤不起,另一方面非车业务渠道受限,风控跟大公司比也抗不外~最终的效果是,2020年一季度71家财险公司(小型险企,保费小于百亿)合计保费负增长1.8%,幸亏有承保端支撑还是实现了盈利。可是,2020年利率下行带来的投资端压力和后期成本的不确定性,中小财险公司今年恐怕欠好过~中型险企的ROE之所以比小型险企高,主要是因为中华团结和阳光财险,两家百亿级公司一季度亏损,拉低了百亿公司的盈利水平。参见《2020年一季度财险公司利润排行榜:盈利创新高?疫情之下成本率下降!》剔除两家公司后,百亿公司的ROE为2.71%,仍然是逾越行业且逾越小型险企的。

行业均值及中位数:增速和盈利差异都大!①保费增速和ROE,中位数都低虽然,一直以来财险业的盈利能力分化严重,不外,保费增速还是可以的,因为中小财险公司普遍以盈利换规模,两头总能占一头。可是,如上面所说,在疫情之下中小财险公司连保费也抓不住了,导致,保费增速和ROE的中位数都远低于行业均值,两级分化越发剧了。②对标行业均值和中位数,比一比“13精”在整理竞争力排名榜的时候,还对行业整体的ROE和财政杠杆等指标举行了均值和中位数的盘算,以便大家根据自己公司的相应指标与之对应。

看看你家的指标情况是跑赢了均值?还是跑赢了中位数?五大指标的各项排名在第四部门~三、一图看懂“13精”综合竞争力评价体系“13精”综合竞争力排名体系①指标:最简练易懂,也最客观透明保费(保险业务收入)增长率代表生长;ROE代表盈利;偿付能力富足率代表风险;财政杠杆则既代表生长也代表盈利;总资产代表规模。②频率:季度我们的推出频率为季度,而其他公司都为年度,我们的频率更高,这也是海内首次推出的以季度指标为参考指标的排名。

“13精”综合竞争力排名方法①指标组成及分值指标得分区间权重保费增长率【1-86】100%ROE【1-86】100%财政杠杆【1-86】100%总资产【1-86】100%综合偿付能力富足率【1-86】100%总得分=∑各项指标得分×权重,再以合计分数转化为百分制,得出“13精”综合竞争力最终得分。小编的小小说明:后台总是有人留言问,为什么百分制第一名的公司却不是100分?关于这个问题,其实小编有跟主编探讨,第一名换成百分并不是问题,平滑一下就可以了。最终没有选择平滑,是希望维持一个横向、纵向都可比的得分。

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eg:这么说,好比高考一样,假设只有语数外三科,各科满分100分,总分就是300分。如果,你三科结果都是100分,那么,总分就是300分,固然也就是高考满分状元,也是最高分。可是,如果你任何一科没有得满分,好比英语90分,说明你在这门课上还是有短板,总分汇总不够300分,自然也不能是高考满分状元。

②指标评分规则保费增长率、ROE、财政杠杆、总资产,五项指标根据排名由高到低,依次赋予86分至1分,等差递减。综合偿付能力富足率,以86分为满分,150%以上得满分,120%-150%得80%*86,100%-120%得60%*86,100%以下得0分。我们之前曾经做的一个研究显示,杠杆过低和过高都欠好。

杠杆太低,说明没有享受行业制度红利,杠杆太高,则可能预示着偿付能力不足风险在加剧。因此,对于到达行业杠杆水平2倍的公司,思量统一赋予行业中位数。③本次评价机构不包罗安邦财险、大家财险和出口信用。④数据泉源所有数据取自2020年各家公司偿付能力信息披露陈诉。

四、保费增速、ROE、财政杠杆、偿付能力富足率、资产规模大排名。


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